受加密货币交易所FTX倒闭影响，依靠加密货币起家、苦苦挣扎多时的SilvergateCapital在2023年3月结束公司营运，并自愿清算旗下为加密货币业者提供服务的银行SilvergateBank。去年宣告倒闭的加密货币友善银行SilvergateBank母公司SilvergateCapital周一同意支付6,300万美元，以解决美国、加州监管机构对「该公司内部管理不善」、「未遵守适当的反洗钱计划」以及「向投资人披露误导性资讯」的指控。受加密货币交易所FTX倒闭影响，为其提供服务的Silvergate去年爆发挤兑潮，迫使该银行不惜蒙受巨额损失、低价出售资产，以满足约81亿美元提款需求。
据财报显示，由于客户撤出大量资金，SilvergateBank在一个季度内损失了10亿美元，并透露已裁员40%且仍将持续缩减业务规模，反映该银行营运已奄奄一息。依靠加密货币起家、苦苦挣扎多时的SilvergateCapital最终在2023年3月结束公司营运，并自愿清算旗下为加密货币业者提供服务的银行SilvergateBank。对此，美国证管会（SEC）在7月1日正式对SilvergateCapital、前执行长AlanLane、前营运长KathleenFraher、前财务长AntonioMartino提起诉讼，指控该银行实施证券诈欺，向公众、股东虚假声称「公司拥有有效的《银行保密法》/反洗钱程序」，但实际上该银行并没有采取适当的措施来监控允许客户转移资金的SilvergateExchangeNetwork（SEN）。
美国SEC表示：「该银行未能充分或自动监控SEN上发生约1兆美元的可疑银行交易活动」，「该银行还未能发现FTX及其相关实体近90亿美元的可疑转帐」。针对上述不良行为，SilvergateCapital、AlanLane和KathleenFraher在没有承认或否认指控的情况下，已同意与美国SEC达成和解，后两者也同意在5年内不得担任其他上市公司的高管或董事；至于AntonioMartino则不同意和解。值得一提的是，美国联准会理事会、加州金融保护与创新部（DFPI）也对SilvergateCapital提出了类似的指控，并且也达成了和解。
具体而言，Silvergate被美国联准会理事会处以4,300万美元罚款、被加州监管机构处以2,000万美元罚款，而美国SEC则是处以5000万美元的罚款，但这部分不会增加罚款总额。这项和解协议还需经法院批准，美国SEC在新闻稿中表示，Silvergate向银行监管机构支付的任何罚款都可能抵消其所欠的任何罚款。Silvergate发言人向外媒表示，和解协议是该银行持续努力的一部分：在2023年3月初，Silvergate做出了负责任的决定，自愿清算且未接受政府援助。截至2023年11月，所有存款均已偿还给银行客户，随后Silvergate也停止了营运。今天宣布的和解将有助于Silvergate交还银行牌照，并且是该银行持续有序清算的一部分，也成功结束了联准会、DFPI和SEC的调查。
